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Fluxo de caixa: saiba como estrutura e analisar em sua empresa
O fluxo de caixa é uma ferramenta que viabiliza a análise e o acompanhamento do financeiro de uma empresa, portanto é uma ferramenta indispensável para a saúde financeira de sua organização
A manutenção da posição financeira de sua empresa depende muito da gestão regular do fluxo de caixa. Portanto, é essencial rastreá-la e atualizá-la. Negligenciar fazê-la pode levar a um colapso na saúde financeira de sua organização.
Por isso, neste artigo que a Gerenciar Agora disponibilizou para você, vamos explorar a importância do fluxo de caixa e o processo de sua estruturação e análise.
Por que é importante fazer o fluxo de caixa?
O objetivo do fluxo de caixa é garantir que sua empresa tenha os recursos financeiros necessários visando se expandir. Sem isso, é muito mais fácil para uma empresa se desorientar e não se desenvolver, perdendo a oportunidade de alcançar seus objetivos.
Na realidade, o fluxo de caixa ajuda as organizações a rastrear todo o dinheiro que entra em sua conta e qual parte dele é destinada a cobrir os custos diários. Resumindo, sem um fluxo de caixa saudável, não há lucros genuínos para o negócio. O monitoramento de suas atividades financeiras é o que leva à rentabilidade.
Como estruturar o fluxo de caixa?
Uma demonstração de fluxo de caixa deve conter duas colunas: uma para contas a receber e outra para contas a pagar; contas a receber são compostas por vendas à vista, adiantamentos, cobranças de aluguel, receitas financeiras e quaisquer outros fundos recebidos. Contas a pagar cobrem salários, fornecedores, contribuições sociais, contas como água, eletricidade e telefone, e quaisquer outras despesas.
Ao observar os itens de fluxo de caixa, receitas e despesas, é possível saber se o valor final é positivo ou negativo.
Como montar e analisar corretamente o fluxo de caixa?
Um elemento fundamental para gerenciar o fluxo de caixa envolve a análise dos dados. Esta ferramenta serve precisamente a este propósito! Ao manter um controle de todas as transações financeiras, é mais simples elaborar estratégias, trazer melhorias e identificar onde devem ser tomadas medidas decisivas.
É essencial formar uma prática diária de registro de informações. Infelizmente, muitos empresários deixam de vigiar suas finanças ao longo do tempo, o que é um passo em falso. A sugestão é utilizar uma planilha ou sistema para automatizar e agilizar as entradas e, por sua vez, produzir um exame abrangente de forma direta.
Além disso, um monitoramento mais próximo permite detectar erros e obstruções a fim de diminuir as despesas. Veja como isso deve ser feito.
1. Conheça o seu financeiro atual
É essencial compreender a situação financeira de sua empresa, prestando atenção ao saldo inicial. Este saldo inicial é essencialmente a quantidade de dinheiro que você possui em mãos e também o dinheiro em suas contas bancárias. Em outras palavras, estes são recursos altamente líquidos.
2. Classifique as receitas e despesas
Antes de iniciar o processo de registro, é importante organizar seus ganhos e gastos em várias seções. Isto o ajudará a identificar mais facilmente para onde seu dinheiro está indo ou de onde ele vem. No entanto, uma sugestão é não fazer muitas categorias, pois isso dificultaria avaliar o resultado.
Além disso, é essencial registrar o dinheiro devido à e pela empresa, visto que isso permite ter uma ideia clara de suas obrigações e evitar perdas. Sempre indique a data em que as movimentações foram feitas.
3. Mantenha seu fluxo de caixa atualizado
É essencial monitorar constantemente sua situação financeira. O ideal é que isso seja feito diariamente, no entanto, no mínimo, semanalmente. Fazer isso regularmente ajudará a garantir que nenhuma informação crucial seja excluída.
Conte com o apoio da Gerenciar Agora e tenha uma gestão de fluxo de caixa de sucesso em sua empresa
A importância de um fluxo de caixa bem estruturado é inegável, e é por isso que contar com o apoio da Gerenciar Agora é essencial para ter sucesso na gestão financeira da empresa.
Nossos serviços de BPO financeiro possibilitam um fluxo de caixa bem elaborado e de fácil administração e análise. O nosso objetivo é garantir que você tenha uma visão ampla da situação financeira da empresa e possa tomar decisões acertadas para o seu negócio.
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